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近日，民生銀行西安長樂路支行通過有效識別、縝密配合、妥善應對，成功配合公安機關堵截了一筆7.6萬元電信詐騙資金的取現轉移案件，并且協助公安機關將犯罪嫌疑人抓獲。
8月9日下午16:50分左右，客戶徐某攜帶本人銀行卡前往長樂路支行柜臺要求取現76000元。經辦人員立即按照該行風險提示核對取現特征信息：客戶為異地戶籍、開戶已設置1000元非柜面出金限額、卡內資金均在幾分鐘前到賬，資金到賬前有小額試探交易。
這立即引起了經辦人員的警覺，隨后向客戶核實資金來源和款項用途，客戶表示自己是個體工商戶，主要經營電腦生意，今天入賬資金為購買電腦的貨款，但無法說清具體信息。
經辦人員立即上報支行監控崗進行復核，監控崗再次與客戶核對其賬戶16:07至16:42轉入五筆資金的收款人情況?？蛻魞H能通過自己手機銀行查詢流水后報出對方的姓名，無法提供對方“購買電腦”的任何記錄，也無法解釋為何不開立單位賬戶進行資金結算。
支行將此可疑情況聯系匯報分行后，立即按照“警銀聯動”機制撥打新城區反詐中心電話報告可疑情況，反詐中心核實后表示將立即安排民警前來現場核實。
收到民警指示后，支行以“大額取現需后臺審核”為由及時進行了客戶安撫，同時在分行指導下為該賬戶添加“只收不付”控制，及時截斷可疑資金轉移。
17:20左右，民警抵達現場簡單詢問后將徐某帶走調查，當晚18:00左右，支行整理該賬戶可疑線索時發現，徐某的賬戶已陸續被多家外地公安機關進行線上司法凍結。次日，民警反饋該客戶因涉及電信詐騙，已對其進行正式刑拘，后期將按司法程序對受騙人資金進行返還，同時對民生銀行配合公安機關及時報告可疑線索，協助抓捕犯罪分子表示高度認可及感謝。
近期電信詐騙形式依然嚴峻，不少賬戶因被限制了非柜面交易功能或降低了非柜面交易限額，導致不法分子試圖通過柜臺取現的方式轉移詐騙資金。此次民生銀行西安長樂路支行不僅配合公安機關成功堵截了電詐資金，保護了受騙群眾的財產安全，同時也協助抓獲了可疑電詐人員，有效切斷了不法分子的資金轉移鏈條。
編輯：雯雯
