本文轉自：人民網-上海頻道
人民網上海9月22日電 （王文娟）冒充銀行年檢員，以企業賬戶年檢為由，誘騙財務人員加入所謂“公司高管群”，再以“項目款、資金拆借”等理由騙取公司資金1300余萬元。近日，上海警方快速偵破一起“分飾多角圍獵財務人員”的電信網絡詐騙案，成功止付追回被騙資金506萬元，抓獲涉案嫌疑人7名。
9月22日，上海市公安局刑偵總隊會同靜安分局上門向公司發還了電信被騙的506萬元資金，并組織受騙公司及其所在商務樓宇附近的部分公司財務人員參加反詐微課堂，詳細介紹近期常見電信網絡詐騙手法，切實增強防范意識和能力。
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據悉，今年以來，上海警方結合夏季治安打擊整治“百日行動”等專項行動，聚焦電信網絡詐騙多發類案，集中發力、打準打透，常態化組織集群打擊戰役，累計偵破案件6600余起，全市電信網絡詐騙案件既遂數、案損數同比分別下降11.6%、18.5%。上海警方已累計發還被騙資金5200余萬元。
聯動止付500余萬 循線追查詐騙團伙
徐女士是靜安區一家投資管理有限公司的財務，今年6月28日上午，她接到一個陌生電話，對方自稱是某銀行的工作人員，說徐女士公司的對公賬戶年檢快到期了，逾期將停用其公司對公賬戶，并讓她添加工作QQ，以便查收和提交對公賬戶年檢所需材料。
考慮對企業賬戶年檢事關重大，徐女士立即按照指引，添加了一個叫“某某企業年檢”的QQ，并很快被對方拉入“某某公司業務拓展”的QQ群聊。徐女士發現，群里除了自己，還有公司老板“王總—執行董事”和“李總—監事”以及一陌生人。“王總—執行董事”時不時會在群里討論所謂的“企業年檢”業務，然后讓她將公司余額全部發群里，徐女士按照要求進行了操作。
而事實上，從徐女士進入QQ群開始，等著她的已是一連串的套路。在后續的“聊天”中，“王總—執行董事”稱因業務需要，要求徐女士將公司賬戶內的美金兌換成人民幣后向兩個指定公司賬戶匯款，徐女士按照老板要求即開展操作，共計向指定賬戶轉賬1300余萬元人民幣。操作完成后，她通過電話向公司老板核實相關情況時才發現群內的“王總—執行董事”“李總—監事”等人均為詐騙分子，遂立即報警。
6月28日下午，靜安公安分局接到了徐女士的報案，分局刑偵支隊迅速會同北站派出所成立專案組開展偵查。依托市反詐中心一體化運作模式，專案組很快就查到部分被騙資金流向并同步對多家涉詐銀行賬戶資金進行緊急止付。由于被騙資金在幾分鐘內已被詐騙分子分拆轉移至下級多個賬戶，專案組立即兵分多路分工合作，迅速聯動多家外省市銀行、通訊公司對多級嫌疑賬戶展開資金追截，案發當日即成功止付500余萬元。
偵查期間，專案組分別圍繞兩個涉詐對公賬戶開展大量調查追蹤，查明兩家涉案公司均系案發當月注冊成立的“空殼公司”，其對公賬戶于案發當日即向多個下級賬戶轉移資金，涉案公司法人劉某、白某涉嫌幫助電信網絡詐騙團伙“跑分”洗錢。
獲取線索后，專案組立即前往下級賬戶所指向的全國多個省市開展查證，并在當地警方的大力支持下，迅速查實劉某、白某的資金流和信息流，并以此為主線層層推進，深挖刻畫該犯罪團伙其他成員的關聯情況及團伙組成，逐一明確了呂某、胡某在內的其他5名團伙成員及作案情況。至此，一個以劉某、白某為首，專門通過“跑分”為詐騙團伙洗錢的犯罪團伙浮出水面。
6月29日，專案組即在云南、天津、河南、福建4省市同步展開抓捕，成功抓獲胡某等4名洗錢團伙成員。7月10日，專案組又在黑龍江、湖南抓獲了主要犯罪嫌疑人劉某、白某。8月8日，為該案犯罪團伙提供網絡信息支撐的犯罪嫌疑人呂某在黑龍江落網，警方當場繳獲扣押作案所用的營業執照、銀行u盾、銀行卡等工具。
目前，白某等7名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被警方依法采取刑事強制措施，警方已對上游詐騙團伙和涉案資金流向展開深入追查，案件正在進一步偵辦中。
事前預警勸阻? 間接避損59億余元
據介紹，電信網絡詐騙是可防性犯罪，事后打擊不如事前防范。上海警方聚焦事前預警勸阻，在全國首創了分級分類、遞進疊加的聯動勸阻機制，更及時、更快速地預警勸阻潛在被害人。依據動態搭建的預警數據模型，警方把系統提示的潛在被害人按照風險等級分級預警，相應采取發短信、打電話、見面勸阻等方式分類開展勸阻。針對被深度洗腦或已準備資金繼續轉賬的高危潛在被害人，警方以派出所、分局、市局逐級遞增的勸阻力量開展聯動勸阻，在緊急或必要時動員家屬、好友、居村委干部等配合勸說，全力排除潛在被害人被騙風險。今年以來，日均撥通預警勸阻電話1.8萬余人次，日均派發見面勸阻指令1490余人次，間接避損資金59億余元。警方也提醒市民群眾遇到民警上門勸阻時，務必積極配合、如實反映，避免上當受騙。
電信網絡詐騙離不開資金流，上海警方從案前資金攔阻環節入手，綜合運用大數據和高科技手段構建資金攔阻體系，努力守住“資金出口”，力爭做到“詐騙錢財轉不出去”。針對對公賬戶，警方會同中國人民銀行上海總部、上海銀保監局等部門牽頭本地多家商業銀行，開展企事業單位對公賬戶網銀風險交易防控工作，實現提前阻斷對公賬戶的可疑轉賬。針對對私賬戶，警方協調中國人民銀行上海總部部署本市多家商業銀行，創建防阻本地賬戶向涉詐賬戶轉賬“安全盾”，及時攔截本市個人賬戶向涉詐黑名單賬戶轉賬，避免上當受騙。今年以來，全市共阻斷可疑轉賬2萬余筆，直接避損資金9億余元。
上海警方聯手銀行、第三方支付等金融機構，建立“接報即止付”機制，在接到群眾報警的同時，努力以最快速度開展緊急止付。市民群眾一旦發現被騙，應第一時間撥打110求助并立即到公安派出所報案，準確提供轉賬時間、地點及涉詐賬戶名稱、號碼、歸屬行或第三方支付名稱等重要信息。警方根據被害人提供的涉詐賬戶信息，即時開展緊急止付工作，逐級查詢、止付、凍結全量下級涉詐賬戶，努力在最短時間內攔截被騙資金，最大程度為被害人止損挽損。今年以來，全市緊急止付6.5萬余個涉詐賬戶，直接挽損資金1.2億余元。
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