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近日,一名企業客戶帶著浦發銀行的“年檢通知”郵件,來到浦發銀行北京分行網點要求加急辦理企業年檢,工作人員細心核查信息與資料,發現這竟是一起新型的電信詐騙。
事情是這樣的,9月30日浦發銀行北京雍和支行剛開始營業,張先生便急匆匆進門,稱本人收到一封電子郵件,發件人“楊經理”以對公賬戶需辦理2022年年檢為由,要求企業攜帶材料到該網點五號窗口辦理相關手續。
“如未在規定時間內辦理,將停止賬戶對外支付功能”,通知里的這句話讓張先生焦急萬分,收到通知時已經臨近截止日期,因此他要求銀行馬上為其辦理年檢,“帳上還有上百萬的貨款等待結算,千萬不要將賬戶管控”。
郵件內容與客戶描述都讓工作人員意識這可能是個騙局,于是耐心對其解釋:浦發銀行絕不會以這樣的口吻通知客戶,更不會隨意暫停客戶賬戶功能。但這一說法并未得到客戶認可,他仍舊催促辦理年檢,以便進行后續操作。原來郵件中還附有鏈接,要求企業在線領取資料辦理線上業務。
網點工作人員在認真查看客戶郵件后,發現其公章、發件郵箱等均不符合浦發銀行標準。工作人員通過對比二者區別,說服客戶這并不是浦發銀行發出的郵件,并提醒客戶,附有鏈接是電信詐騙的重要特征,因此不要盲目點擊鏈接,以防被騙。
客戶這才恍然大悟,立即刪除郵件,退出了“楊經理”拉的QQ群,并在工作人員的指導下,在柜臺順利辦完賬戶年檢。最后,工作人員還協助他收集了相關證據,向國家反詐中心進行了舉報。
事實上,這類以“賬戶年檢”為由的新型詐騙已在全國多地出現,銀行對企業賬戶進行年檢一般在每年的7-9月,因此企業年檢的高峰期,也是此類詐騙行徑的橫行之時。騙子通常通過企業開具的發票獲取企業聯系人姓名、聯系方式、開戶行等基本信息,進而冒充銀行工作人員聯系到企業人員,以辦理年檢為由建立QQ群聊、發送通知郵件,但其真正的目的仍是騙取企業錢財。他們有的會直接收取“手續費”,有的會誘導企業人員點擊鏈接上傳資料,而后憑借獲取的企業印章、印模及法人證件復印件等資料,實施后續詐騙,比如冒充企業法人,以業務合作為由要求合作方向其指定賬戶匯款。
通過嚴格的廳堂風險防控措施,浦發銀行北京分行今年來已成功攔截多起電信詐騙。后續,該行還將繼續加強風險防控與風險提示,守護百姓“錢袋子”,讓網點成為防范電信詐騙的一道堅實“防護堤”。
關鍵詞： 公司賬戶
