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中國江蘇網(wǎng)3月20日常州訊 ?今年以來，興業(yè)銀行常州分行堅持將防范電信詐騙作為金融為民的務(wù)實舉措，認(rèn)真落實守護(hù)群眾“錢袋子”工作要求，致力于從源頭上把控風(fēng)險，切實保障金融消費者的合法權(quán)益。日前，興業(yè)銀行常州鐘樓支行成功堵截了一起電信詐騙事件。
事發(fā)當(dāng)天，該行客戶葛女士獨自來到鐘樓支行柜面，稱其手機(jī)銀行無法正常轉(zhuǎn)賬，所以至柜面辦理業(yè)務(wù)，要求柜員將18.28萬元匯至中國銀行呼和浩特市托克托縣支行，收款人是個人張某。
鐘樓支行柜員金文燕詢問葛女士匯款用途，葛女士稱是培訓(xùn)費。因客戶已60多歲，且匯款金額較大、收款方又在距江蘇較遠(yuǎn)的呼和浩特市，金文燕認(rèn)為該筆匯款有風(fēng)險，于是查詢了客戶的賬戶狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)賬戶無異常且未做任何管控，但客戶堅持匯款，稱對方已經(jīng)在催她了。
金文燕將該情況立即匯報給會計主管，會計主管再次向客戶詳細(xì)了解了匯款情況，客戶仍有顧慮，只愿透露匯款用途為培訓(xùn)費。會計主管發(fā)現(xiàn)收款方確實通過微信電話不斷聯(lián)系葛女士，便順勢將葛女士的手機(jī)給柜面，由柜面人員與對方收款人核對賬號戶名及收款銀行是否正確。會計主管通過葛女士的微信電話與收款人核對信息的同時，詢問收款人收款資金是什么款項，對方不透露，稱問付款人。
因收付款人均無法說出合理的匯款用途，如此大金額的培訓(xùn)費不匯至培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，而是匯至偏遠(yuǎn)地區(qū)的個人賬戶，且收款人不停微信催促付款人劃款，該筆業(yè)務(wù)疑點重重。為保障付款人資金安全，會計主管在拖延客戶轉(zhuǎn)賬的同時，請柜面人員撥打110報警。報警人員到網(wǎng)點了解情況后，立即勸阻客戶停止匯款，并向客戶宣講：微信中的人都是虛擬的，這筆匯款收款人為個人，作為付款人，沒有見過對方，也未通過手機(jī)聯(lián)系和對方確認(rèn)過收款事宜，一旦轉(zhuǎn)賬成功，如有問題無法追回款項。葛女士聽了警方勸阻后，了解了匯款的風(fēng)險，并非常感謝興業(yè)銀行常州鐘樓支行的全體員工，讓她避免了大額經(jīng)濟(jì)損失。（陳鳴）
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