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本文轉自：人民網(wǎng)-山東頻道
2022年以來，農行日照分行嚴格落實日照市打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室工作要求，深入落實行業(yè)責任，始終把守住開戶關口，切斷買卡賣卡源頭作為保護市民百姓財產(chǎn)安全的重要抓手，累計堵截各類電信詐騙60余次，識別并堵截可疑開戶需求120余次，對6500余戶可疑賬戶落實管控措施，電信網(wǎng)絡詐騙治理工作取得積極成效。
高標定位，不斷統(tǒng)一思想認識。農行日照分行堅持將電信網(wǎng)絡詐騙治理作為一項落實“以人民為中心發(fā)展理念”要求的重要政治任務和“一把手”工程，納入全行主要工作議程。嚴格落實人民銀行、公安部門電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，持續(xù)加強新開賬戶風險管理，堅持業(yè)務發(fā)展和遏制涉詐賬戶同步抓、同考核，切實抓好各項治理措施落地，實現(xiàn)涉詐賬戶持續(xù)減少。同時，分支行主動強化警銀協(xié)作溝通，加大金融渠道涉詐賬戶管控，共同打擊和防范電信網(wǎng)絡詐騙事件。
嚴控增量，全面排查存量賬戶。農行日照分行嚴格落實存量賬戶排查標準及相應管控措施，對通過監(jiān)測下發(fā)的可疑賬戶及時落實排查，對排查不及時、不全面的網(wǎng)點采取處罰措施，提升存量賬戶排查效率和管控效果。注重開戶源頭管控，嚴把賬戶開戶審核關，高度關注開通網(wǎng)銀大額轉賬需求人群，對低齡特殊客戶群體開卡實行從嚴核查，嚴格落實開戶后一周內進行電話回訪、一個月后再次電話回訪并查看交易流水規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)異常情形的及時采取管控措施，盡最大可能在開戶環(huán)節(jié)阻截電詐犯罪行為。
此外，按月對支行、營業(yè)網(wǎng)點賬戶開戶涉詐情況進行通報，對多發(fā)高發(fā)機構業(yè)務流程檢查、責任倒查、問題分析及整改情況進行持續(xù)督導。
加強宣傳，提高公眾防騙意識。農行日照分行每日利用網(wǎng)點晨夕會學習最新防電詐要求和案例，提升一線臨柜人員和大堂營銷人員的識別能力和防控意識。全轄網(wǎng)點通過電子屏播放防詐視頻，LED顯示屏滾動播放宣傳標語，在營業(yè)網(wǎng)點張貼公安部門《嚴禁非法使用銀行卡告知書》，柜面人員主動引導客戶了解治理電信網(wǎng)絡詐騙工作相關政策。去年以來，該行制作并分發(fā)印刷反詐騙宣傳海報、宣傳折頁60000余份，開展進學校、進社區(qū)、進工地宣傳活動50余次，有效提高了市民百姓的防詐防騙意識。
下一步，農行日照分行將嚴格落實日照市金融機構涉詐銀行卡專項整治行動動員部署會議要求，扛牢涉詐銀行卡治理主體責任，加強源頭精準防控，提高異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別能力，積極配合公安機關推進“斷卡”行動，不斷加強宣傳引導、提高公眾防范意識，全力以赴筑牢市民百姓資金安全防線。（陳明強 于相蛟）
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