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為最大限度減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生，保護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，工行太原興華街支行多舉措抓實(shí)反詐宣傳、提升源頭管理、優(yōu)化查控流程等措施，幫助群眾提高防范電信詐騙意識(shí)和能力，筑起反詐堅(jiān)實(shí)“防護(hù)墻”。
一、抓“宣傳”、營(yíng)造反詐氛圍。該行以網(wǎng)點(diǎn)窗口為陣地，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作。利用網(wǎng)點(diǎn)電子顯視滾動(dòng)屏播發(fā)宣傳語(yǔ)，在各營(yíng)業(yè)大廳張貼“出售、出租、買賣銀行卡屬違法行為”等風(fēng)險(xiǎn)提示信息，提醒辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶，買賣、出租、出售電話卡、銀行卡的危害性及承擔(dān)的法律后果，不斷增強(qiáng)公眾依法使用賬戶的意識(shí)。同時(shí)，要求一線客服經(jīng)理對(duì)前來(lái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬匯款真實(shí)用途，提高客戶的防范意識(shí)和警惕性。并充分利用外拓營(yíng)銷時(shí)機(jī)，走進(jìn)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)、商業(yè)街、企事業(yè)單位等公共場(chǎng)所開(kāi)展宣講，構(gòu)建濃厚的反詐宣傳氛圍。
二、抓“源頭”、排查賬戶風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門各項(xiàng)要求，堅(jiān)持將客戶身份識(shí)別、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)。要求網(wǎng)點(diǎn)在賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)明確告知客戶出售、出租、出借賬戶相關(guān)法律責(zé)任。并要求客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)提示書》和公安部門的《責(zé)任告知書》，特別對(duì)新開(kāi)賬戶的客戶身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審查，了解客戶開(kāi)戶目的，確保客戶信息真實(shí)有效，嚴(yán)防賬戶用于違法犯罪，守牢前臺(tái)防線。同時(shí)，持續(xù)加大賬戶排查力度，開(kāi)展“一人多戶”、頻繁開(kāi)銷戶、賬戶頻繁升降級(jí)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶等風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過(guò)電話回訪、實(shí)地查防、網(wǎng)絡(luò)查驗(yàn)等方式進(jìn)一步識(shí)別、核對(duì)客戶真實(shí)身份，對(duì)可疑賬戶進(jìn)行管控，實(shí)行賬戶監(jiān)管常態(tài)化，切實(shí)壓降存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
三、抓“流程”、健全管控機(jī)制。該行要求全轄要以更高的政治站位、更強(qiáng)的政治責(zé)任、更實(shí)的工作作風(fēng)，持續(xù)優(yōu)化查控流程，有效實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的快速查詢、緊急止付、快速凍結(jié)，提高資金攔截時(shí)效，最大程度挽回群眾財(cái)產(chǎn)損失。一方面，該行對(duì)新開(kāi)賬戶開(kāi)展電話回訪，如存在可疑情況，及時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行交易限制，另一方面嚴(yán)格控制網(wǎng)銀交易限額，從源頭上防范不法分子利用電子銀行渠道，便捷轉(zhuǎn)移涉賭涉詐涉恐非法集資資金。（作者：王勇）
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